Jam terus berdetak bagi manajer aset untuk menyediakan pekerjaan yang sulit dan kompleks Data Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG). pada dana keuangan yang diamanatkan berdasarkan Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II) paling lambat Januari 2023. Untuk memenuhi peraturan Eropa, industri manajemen kekayaan perlu merangkul alat digital canggih untuk memperhitungkan preferensi ESG investor – yang mengarah ke gelombang digitalisasi kedua. Baca terus untuk mengetahui bagaimana hal ini akan memengaruhi penyedia teknologi.
Industri manajemen kekayaan global berada pada titik belok. Pertumbuhan yang kuat dalam aset yang dikelola untuk manajer kekayaan sebagian didorong oleh gelombang digitalisasi yang melanda industri ini.
Transfer kekayaan generasi dan munculnya jenis investor berikutnya telah mendefinisikan kembali layanan konsultasi dari model fisik ke model hibrida. Perubahan langkah dalam basis pelanggan tradisional perusahaan manajemen kekayaan ini telah menyebabkan meningkatnya permintaan akan pengalaman pelanggan yang disesuaikan dan digital.
Gelombang digitalisasi pertama mengakibatkan perusahaan semakin berkolaborasi dengan FinTech, membangun kemampuan inovasi internal, dan mengadopsi teknologi digital seperti Kecerdasan Buatan (AI) dan analitik untuk mengembangkan produk, layanan, penasehat robo, dan model bisnis baru.
Dengan munculnya keberlanjutan dan preferensi LST dalam berinvestasi, gelombang kedua akan datang
Ketika investor dan penasihat mulai terbiasa dengan normal baru dan layanan manajemen kekayaan menjadi dapat diakses oleh semua orang, pola permintaan lain muncul. Investor generasi berikutnya dengan hati-hati memilih manajer kekayaan yang tepat untuk membantu mengelola kekayaan mereka.
Basis klien baru saat ini semakin tertarik pada perusahaan dengan keberlanjutan yang kuat dan kedudukan ESG dan menginginkan bukti dari komitmen keberlanjutan internal dan eksternal pengelola kekayaan dana.
Namun, munculnya greenwashing menimbulkan risiko reputasi yang serius bagi manajer kekayaan. Kurangnya satu sumber kebenaran dalam menganalisis data LST berarti bahwa tidak ada terminologi standar untuk secara akurat mengklasifikasikan posisi LST perusahaan mana pun.
Investor bingung dengan meningkatnya dana ESG yang memasuki pasar dan khawatir tentang keasliannya. Denda jutaan dolar telah dikenakan pada perusahaan jasa keuangan besar atas klaim greenwashing tahun ini saja.
Panduan MiFID II baru tentang ESG
Untuk melawan greenwashing, Uni Eropa telah mengesahkan peraturan MiFID untuk mempromosikan produk keuangan berkelanjutan dan memfasilitasi transparansi yang lebih besar bagi semua peserta. Di bawah amandemen ini, penasihat perlu mengidentifikasi preferensi LST klien dan memasukkan produk-produk berkelanjutan ke dalam portofolio yang sesuai.
Namun, mengklasifikasikan data ESG untuk setiap dana di 580 bidang wajib, bersyarat, dan opsional adalah tugas yang sangat berat. Sumber data yang berbeda mempersulit perusahaan untuk menghitung skor ESG secara akurat. Masalah besar lainnya yang muncul adalah bagaimana semua data ini akan digunakan untuk terhubung ke preferensi keberlanjutan investor.
Karena kerumitan data dan tantangan yang dihadapi manajer aset untuk mematuhinya, tenggat waktu semula telah diperpanjang dari Agustus 2023 hingga Januari 2023.
Apa artinya ini bagi penyedia teknologi kekayaan?
Industri ini telah menghadapi persaingan dari FinTech baru yang merebut pangsa pasar dan memberikan pengalaman kontekstual. Selain itu, ada kesenjangan yang signifikan antara pedoman baru dan keadaan platform investasi saat ini untuk memenuhi persyaratan ini.
Manajer aset dan kekayaan perlu menilai apakah platform mereka saat ini dapat memastikan kepatuhan terhadap peraturan yang berubah ini dan bermitra dengan penyedia teknologi untuk memodernisasi solusi digital mereka.
Ini akan menjadi tantangan karena kami percaya bahwa antarmuka pengguna di banyak platform teknologi manajemen kekayaan belum berkembang dengan kecepatan yang sama dengan fungsi inti, yang akan menghambat pengiriman industri pengalaman yang dipersonalisasi dan kontekstual dalam skala besar di seluruh segmen hiper.
Peraturan baru akan membutuhkan penambahan lapisan ESG ke platform yang ada untuk memperhitungkan preferensi investor. Karena keberlanjutan dan preferensi ESG telah mendarah daging dan mendorong perubahan teknologi dalam platform saat ini, diharapkan gelombang kedua kemajuan digital akan datang.
Penyedia teknologi kekayaan harus mempercepat peta jalan ESG mereka dalam 12-18 bulan ke depan dan menunjukkan nilai dari inisiatif ini. Kami menyarankan penyedia mengambil tindakan berikut:
- Buat peta jalan untuk memastikan platform teknologi mereka mematuhi peraturan baru
- Terlibat secara proaktif dengan klien manajemen kekayaan untuk membantu mereka menavigasi nuansa perubahan peraturan
- Investasikan dalam ekosistem kemitraan untuk penyedia data LST yang dapat membantu klien perusahaan mengatasi kesenjangan data
Perpanjangan tenggat waktu kepatuhan telah memberi manajer kekayaan waktu ekstra yang sangat dibutuhkan untuk menilai penawaran teknologi mereka dan mengembangkan peta jalan untuk memasukkan preferensi LST. Dengan semakin dekatnya tanggal kepatuhan, penyedia harus bergerak cepat untuk berinvestasi di platform mereka guna menyediakan solusi digital yang dibutuhkan industri manajemen kekayaan untuk memenuhi amandemen ESG MiFID II.
Apakah organisasi Kamu telah melakukan perubahan untuk memenuhi peraturan keberlanjutan dan investasi ESG? Silakan hubungi [email protected] untuk berbagi pengalaman dan pembelajaran.
Juga, jangan lewatkan acara LinkedIn Live kami, Keberlanjutan dan Kantor CIO: Koneksi yang Kuatuntuk mempelajari bagaimana keragaman manusia dan kekuatan teknologi dapat memperkuat strategi keberlanjutan Kamu.